Cryptobeurs Coinbase krijgt 3,3 miljoen euro boete om ontbreken Nederlandse registratie

Bedrijven die in Nederland cryptodiensten willen aanbieden, zijn verplicht om zich daarvoor te registreren bij de toezichthouder, om witwassen en het financieren van terrorisme te voorkomen. Daar is een groter risico op, vanwege de anonimiteit die gepaard gaat met transacties met crypto’s. Coinbase is mondiaal één van de grootste aanbieders van cryptodiensten en kent in Nederland een ‘aanzienlijk aantal klanten’ dat cryptodiensten afneemt.

Het basisbedrag voor de boete is 2 miljoen euro, maar is door DNB verhoogd vanwege ‘verhoogde ernst en verwijtbaarheid’. De overtredingen hebben een ‘lange periode’ plaatsgevonden: sinds 15 november 2020 tot in ieder geval 24 augustus 2022. DNB noemt dat ‘zeer ernstig’. ‘Mogelijk is hierdoor gedurende deze periode een groot aantal ongebruikelijke transacties buiten zicht van de opsporingsautoriteiten gebleven’, schrijft DNB in zijn verklaring.

Coinbase heeft volgens de centrale bank in de tussentijd concurrentievoordeel genoten doordat zij geen heffingen aan DNB heeft afgedragen en ook geen andere kosten heeft hoeven maken in verband met doorlopend toezicht.

Coinbase zegt het oneens te zijn met de boete van DNB, omdat die louter gebaseerd is op de ‘tijd die het kostte om de registratie in Nederland te bemachtigen’. De cryptobeurs heeft zich in september geregistreerd bij DNB, naar eigen zeggen als eerste grote internationale speler in Nederland. ,,We zouden niet gestraft moeten worden omdat we volgens de regels hebben gespeeld”, verklaart een woordvoerster.

De centrale bank vindt het inderdaad positief dat het bedrijf altijd de intentie had om zich te registreren. Om die reden heeft DNB het boetebedrag ook iets gematigd. Coinbase heeft tot begin maart de mogelijkheid om beroep aan te tekenen tegen de straf. Het bedrijf zegt die mogelijkheid ‘zorgvuldig’ te overwegen.

Het is niet de eerste keer dat een grote internationale dienstverlener de fout in gaat met crypto’s in Nederland. DNB legde cryptobeurs Binance in juli ook een boete van ruim 3,3 miljoen euro op omdat het bedrijf in Nederland actief was zonder registratie.

De Nederlandse boete voor Coinbase is overigens maar een fractie van het geld dat het cryptoplatform in de Verenigde Staten kwijt is door nalatigheid bij het nakomen van witwasregels. Het bedrijf trof begin dit jaar een schikking van 100 miljoen dollar met openbaar aanklagers in New York omdat achtergrondchecks bij klanten niet op orde waren.