Nederland opent aanval op cash in strijd tegen witwassen

Er moet een plafond komen van 5000 euro bij contante betalingen in Europa. Dat is nodig om witwassen van crimineel geld aan te pakken. Dat voorstel doet demissionair minister van Financiën Wopke Hoekstra, samen met collega’s uit Spanje, Italië, Frankrijk en België in een brief aan de Tweede Kamer.

Peet Vogels 20-09-21, 11:03 Laatste update: 20-09-21, 12:57

De vijf landen zien dat de aanpak van witwassen nu tekortschiet omdat elk land zijn eigen regels heeft. Criminelen zoeken daarom naar het land met de zwakste maatregelen om geld wit te wassen. Enkele EU-landen hebben al strenge regels, zoals een plafond van 3000 of soms zelfs maar 1000 euro voor cash transacties. Andere landen hebben helemaal geen plafond. En dat geeft criminelen de ruimte om te shoppen.

Een bekend voorbeeld is de aanschaf van luxe auto’s met contant geld. Die aankoop vindt plaats in landen zonder een limiet op cash transacties.

Te ruim

De Europese Commissie stelde eerder voor een plafond van 10.000 euro in te voeren. Dat vinden de vijf landen nog te ruim. Zij stellen 5000 euro voor als maximum. Op die manier wordt het criminelen overal moeilijk gemaakt geld wit te wassen. Landen die een nog lager plafond willen moeten die ruimte krijgen bepleiten de vijf ministers.

Als criminelen nog maar een klein bedrag per keer kunnen storten wordt het moeilijker om de miljarden aan drugsgelden wit te wassen.

Twee sporttassen vol cash geld die werden aangetroffen bij twee drugscriminelen, die bijna 5 miljoen euro wilden witwassen. © POLITIE

Hoekstra wil ook het biljet van 500 euro versneld uit de roulatie halen. Dat biljet, waarvan er naar schatting nog 400 miljoen in circulatie zijn, wordt voornamelijk gebruikt door criminelen en terroristen. De Europese Commissie besloot in 2016 al dat er geen nieuwe biljetten van 500 euro meer gedrukt worden. Maar het duurt volgens Hoekstra veel te lang voor het biljet verdwenen is.

Versnippering

De Europese versnippering in de strijd tegen witwassen is al langer een probleem. Ook voor banken, die in de frontlinie staan in de strijd tegen witwassen. Zij moeten verdachte transacties doorgeven aan de opsporingsautoriteiten en de identiteit van hun klanten controleren. Zo moet worden voorkomen dat criminelen geld witwassen.

Niet alle landen zijn even streng met de controles. Criminelen wijken daarom uit naar banken in landen waar de controles minder streng zijn. Via de buitenlandse banken wassen ze het geld vervolgens wit en kan het als legaal geld naar andere EU-landen stromen.

Kijk onze nieuwsvideo's in onderstaande playlist: